跨国企业境内外资金统筹再提速

跨国公司本外币跨境资金集中运营业务（以下简称“低版本资金池”）新政全国落地以来，政策红利正加速传导至企业端。近日，上海首批8家跨国公司低版本资金池业务完成备案。

中国人民银行、国家外汇局联合发布的《关于跨国公司本外币跨境资金集中运营业务有关事宜的通知》于9月14日起正式施行。新政进一步降低资金池业务门槛，在更大范围支持中小规模跨国公司通过搭建低版本资金池开展业务，明确主办企业注册在自由贸易试验区内的，可适用更低的建池门槛；进一步便利跨国公司本外币跨境资金归集调拨，集中成员企业外债和境外放款额度，允许跨国公司自主决定资金归集比例，使用同一账户管理本外币资金；进一步简化备案登记流程，由主办企业所在地外汇局分局对外办理业务备案登记，部分变更登记可直接在合作银行办理，进一步降低企业制度性交易成本。

跨境资金池是跨国公司资金集约化管理的重要工具。新政实施以来，天津、安徽、重庆、海南等地均已落地相关业务。上海首批落地的8家跨国公司共涉及55家境内成员企业、10家境外成员企业，归集外债额度超过500亿元、境外放款额度超过80亿元，行业覆盖先进制造、能源贸易、现代服务、食品消费等多个领域。备案企业中，既有在沪承担区域经营管理职能的跨国公司地区总部，也有依托上海开展国际业务的民营企业。

在国家外汇局上海分局的指导下，摩根大通此次作为合作银行，协助一家食品消费行业企业和一家先进医疗制造行业的跨国企业参与低版本资金池业务备案工作。

“新政的推出标志着中国正式迈入‘跨国公司本外币跨境资金集中运营业务’全国统一规范的新时代。”摩根大通银行（中国）有限公司副行长、环球企业支付部大中华区主管、大中华区产品总监顾玮表示，这项新政回应了跨国企业有效统筹境内外本外币资金的需求，通过允许企业集中管理外债、境外放款，以及集团内部企业间的资金调拨，帮助其充分利用境内外成员企业的闲置资金，降低企业的融资成本。新政降低了跨境资金池业务的准入门槛，使政策能够惠及更多跨国公司，让企业感受到实实在在的助力，也将进一步推动实体经济的高质量发展。

9月15日，全球消费精品（海南）国际贸易有限公司在海南完成低版本资金池业务备案。公司负责人表示，新政极大便利了集团的跨境资金调拨，企业可盘活更多境内外闲置资金，高效运用于集团销售经营，赋能企业高质量出海。

国家外汇局新闻发言人、副局长李斌日前在国新办新闻发布会上表示，人民银行、外汇局将推进跨国公司本外币一体化资金池政策迭代升级，进一步加大本外币政策协同，让各类主体用一套规则办理同类型跨境人民币和外汇业务。