FATF将波黑列入灰名单，金融监管整改面临多项要求

波黑《每日之声》6月28日报道，波黑近日再次被反洗钱金融行动特别工作组（FATF）列入反洗钱和反恐融资“灰名单”。此举将导致波黑国际资金交易成本上升、跨境汇款效率下降，银行面临更严格的监管，并可能对投资环境和国家信用评级产生负面影响。

波黑未能建立符合国际标准的公司实际受益所有人（Beneficial Ownership）登记制度，被认为是此次被列入灰名单的主要原因之一。尽管波黑塞族共和国已建立相关登记机制，但由于国际机构将波黑视为统一的金融监管区域，波黑联邦的相关制度建设滞后，对全国评估结果造成影响。

FATF表示，波黑需尽快落实整改措施，包括建立完善的实际受益所有人电子登记系统，加强反洗钱风险识别和监管，提高与国际执法机构的合作水平，并加大对洗钱犯罪的调查、起诉和处罚力度。

根据欧盟相关规定，实际受益所有人是指直接或间接持有企业、基金会或协会25%以上股权或控制权的自然人。建立相关登记制度旨在提高企业所有权透明度，防止利用空壳公司、离岸公司等进行洗钱和其他金融犯罪活动。FATF强调，当前波黑仅有的政策和战略文件仍不满足相关要求，需要取得实际执法成效。