巴西央行加快对加密货币的监管，以遏制巨额欺诈

巴西中央银行正在评估制定规则，对巴西加密货币（如比特币）的金融交易进行监督，并确定惩罚措施，以遏制诈骗行为的大量发生。

巴西中央银行行长罗伯托·坎波斯·内图（Roberto Campos Neto）向巴西主要银行的总裁们透露了这一举措。

据银行家们说，该监管提案应该在第一季度送交国会。制定的规则预计将在今年年底前生效。

巴西加密货币市场的数据引起了当局的注意。根据国家税务局传递给中央银行的信息，该行业每年在巴西国内的投资金额约为1300亿雷亚尔。

但缺乏监管为盗窃和欺诈打开了大门。圣保罗联邦和民事警察局透露，在不到两年的时间里，涉案金额已达到约65亿雷亚尔。

根据银行家们透露，监管目的是将加密货币作为一种“投资工具”。

因此，数字经纪公司将需要遵循由证券交易委员会（CVM）监管的其它投资基金的规则，并在巴西设立总部，此外还需要保存记录和交易文件。

目前，加密货币市场并不遵循监管。税务局只监测总部设在巴西的经纪公司的金融交易，税务机关的规范性指令只用于税收目的。

尽管中央银行正在考虑推出一种雷亚尔数字货币（o real digital），但允许加密货币作为一种支付手段目前还没有提上日程。只有萨尔瓦多等少数国家允许使用这种支付手段。

这项法案除了赋予中央银行充分的权力为该行业的公司授予经营权外，也准备将“虚拟货币诈骗 ”列入《刑法》，刑期应在四至八年之间。

中央银行还希望更新《洗钱法》，将用加密货币进行欺诈列入加重处罚的罪行清单，在三年到十年的刑期上增加三分之一到三分之二的监禁时间。

所有相关交易需进行记录，并将文件存档，以备警务或司法当局查阅。

Demarest律师事务所合伙人法比奥·布拉加（Fabio Braga）认为，为这个市场制定法律规则，界定中央银行和证券交易委员会等机构的权力，将提高投资者的安全性。

加密货币经纪公司在法律上的隐蔽性为它提供了躲避司法指控和监管的机会。

证券交易委员会最近的研究表明，加密货币诈骗已经占到巴西所有金融诈骗的43%。几乎三分之一（30%）的案例是用外国加密货币进行操作，四分之一的投资者投资在1万至5万雷亚尔之间。

根据调查，这些投资的规模化基本上是通过 “口口相传”或通过社交网络推荐而发生，这让中央银行感到担忧。

该法案的另一个理由是，越来越多的人利用这种类型的投资进行洗钱活动。

中央银行打算怎么做？

中央银行已提出法案，为加密货币建立法规，把它变成一种投资工具。虚拟货币咨询公司或经纪公司将被要求在巴西设立办事处并汇报账目。

是否有计划让比特币成为一种支付手段？

目前没有。中央银行首先打算将加密货币作为一种投资工具进行监管。虽然监管机构正在评估创建数字雷亚尔，但使用其它加密货币作为支付手段并不在短期计划之内。