欧盟新反洗钱机构花落法兰克福

继欧洲央行和保险监管机构之后，第三个欧盟机构——反洗钱和反恐怖融资管理局（AMLA）也即将来到德国银行业大都市——美因河畔的法兰克福。

德国《法汇报》网站报道，欧盟27个成员国和欧洲议会的代表22日在布鲁塞尔经过多轮投票后做出了这一决定。法兰克福战胜了其他八个首都城市——巴黎、马德里、都柏林、维也纳、罗马、布鲁塞尔、里加和维尔纽斯。在最终投票中，法兰克福获得28票，其次是马德里16票、巴黎6票、罗马4票。其他候选人均无票。

欧盟于去年12月就设立AMLA达成协议。这是欧盟打击洗钱的更大立法修正案的一部分。例如，修改后的法律还规定现金限额为1万欧元。AMLA应监管大约40家被认为特别容易受到洗钱影响的最大金融机构，以及在“潘多拉文件”等案件中曝光的几家大型律师事务所。

在特殊情况下，AMLA也可以对小型机构进行直接监督。被归类为风险较低的机构应继续受到国家当局的监管。到目前为止，打击洗钱活动主要是他们的责任，欧洲银行管理局（EBA）负责协调各国办事处。设立一个单独的欧盟机构的主要理由是，国家监管机构过去未能发现多起洗钱案件。

“将AMLA选址在法兰克福的决定是完全正确且一以贯之的，因为我们的城市提供了理想的文化和基础设施条件。此外，关键的监管和监督机构已经位于法兰克福，因此这件事的决定也是符合逻辑的。”法兰克福市长约瑟夫（Mike Josef）对决定表示欢迎。

黑森州州长莱茵（Boris Rhein）表示，该市、州和联邦政府共同为这一决定付出了努力。继国际可持续发展标准委员会（ISSB）竞争成功之后，AMLA竞争的成功再次表明：“如果我们联邦体系的各个层面齐心协力，德国就会强大。”

AMLA计划于2025年年中开始工作，于2028年初承担其核心任务——对上述机构的直接监管。法兰克福市宣布，AMLA将为法兰克福创造至少400个新就业机会。德国联邦政府、黑森州和法兰克福市已承诺为新欧盟机构的快速发展提供全力支持和资源。