帮助客户逃税 瑞信破财消灾

法新社报道，瑞士第二大银行——瑞士信贷银行（Credit Suisse）因为2005-2012年间在法国非法上门招揽客户和帮助客户逃税，将缴纳2.38亿欧元，以免除法国司法部门的刑事追究。

瑞士信贷银行与法国金融检察院（PNF）签署公共利益司法协议（Cjip），向法国税务部门支付1.15亿欧元的损失和利息，向检察院缴纳1.23亿欧元罚金。10月24日，巴黎法院认可了该协议。

法国金融检察院从2016年起开始调查此案，调查显示5000名法国客户拥有瑞士信贷银行账户，没有向法国税务部门申报。这些账户涉及的总资产达20亿欧元。

庭长透露，瑞士信贷银行“违反法国法律上门向客户兜售，其工作人员在法国秘密活动”，“直接去酒店、餐馆走访，寻找可能的客户”。

法国金融检察院在计算罚金时一方面考虑到了加重情节：瑞士信贷银行的违法行为“具有系统性、持续了很长时间、设置了隐瞒工具……建构了财产离岸机制，帮助客户对法国税务部门隐瞒财产”；另一方面也考虑到了减轻处罚情节：瑞士信贷银行采取了改正措施、与司法部门配合，以及补偿税务部门1.15亿欧元的损失。

金融检察院要求瑞士信贷银行在12个月内分三次缴纳全部2.38亿欧元。

瑞士信贷银行发布公告强调，协议不包含判定该银行有罪的内容，迈出了主动解决争讼的重要一步。

此前，英国汇丰银行（HSBC）瑞士子公司因为帮助客户逃税，在2017年11月在法国缴纳了3亿欧元损失补偿和罚款，以免除司法追究；这是法国签署的第一个公共利益司法协议。