韩国阻止向境外汇款购买虚拟货币的法律模糊

据韩联社4月26日报道，近期被推测为以虚拟货币套利交易为目的的海外汇款急剧增加，韩国主要商业银行正在限制疑似虚拟货币相关海外汇款交易，但是相关法律法规并不明确。银行方面称，依据为《特定金融交易信息报告和使用等相关法律》（简称《特金法》），但《特金法》中并没有禁止以虚拟货币交易为目的海外汇款的依据。韩国金融委员会所属金融情报分析院相关人士表示，《特金法》要求对疑似与犯罪、洗钱有关的交易进行报告，实施调查，但虚拟货币交易汇款本身并不是问题。

根据韩国议员从金融监督院收到的资料，外国人居住者和非居住者本月初至13日，通过五大商业银行向中国汇款额达9759.7万美元。约是去年月均汇款额929.3万美元的10倍，是今年3月汇款额1350.4万美元的7倍。从《外汇交易法》来看，虚拟货币的法律地位不明确，以虚拟货币交易为目的的海外汇款是否可行，应遵循何种申报程序尚不明确。虚拟货币不属于法律列举的资本交易类型，因此没有海外汇款的法律依据。实际上，银行已拒绝接受以虚拟货币交易为目的的汇款。韩国企划财政部相关人士表示，依据《外汇交易法》规定，为购买虚拟资产而汇款并不违法，只是在汇款过程中，如使用虚假汇款理由，或进行代理汇款可能会违反《外汇交易法》。